BAFIN: IMMER MEHR GESCHÄFTE WERDEN REGULIERT

Dass Großbanken und Sparkassen durch den Staat beaufsichtigt und reguliert werden, ist aus Funk und Fernsehen bekannt. Themen wie Eigenkapitalanforderungen, Stresstests oder Geldwäscheprävention sind in aller Munde. Und in der Tat ist eine strukturierte und organisierte Bankenaufsicht unverzichtbar für die Stabilität unseres Finanzsystems.

BAFIN-LIZENZ: NICHT NUR FÜR GROßBANKEN EIN THEMA

Die Finanzaufsicht, namentlich sichergestellt durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (kurz: BaFin), die Deutschen Bundesbank sowie durch die Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), macht allerdings bei den „Big Playern“ der Branche nicht halt. Vielmehr dringt die Finanzregulierung immer tiefer in das Wirtschaftsleben vor und betrifft insbesondere auch solche Marktteilnehmer, die sich in Anbetracht ihres Geschäftsmodells in keiner Weise von der Finanzaufsicht betroffen fühlen. So bekam beispielsw. das Essensvermittlungsportal „Lieferheld.de“ durch wettbewerbsrechtliche Klage eines Marktkonkurrenten aufgezeigt, dass es durch die Entgegennahme der Bezahlung von Kunden mit anschließender Weiterleitung an die Restaurants das erlaubnispflichtige Finanztransfergeschäft (§ 1 Abs. 2 Nr. 6 ZAG; vgl. Urteil des Landgerichts Köln vom 29.09.2011, Az. 81 O 91/11) erbringt. Aber auch nicht zuletzt die Startup-Szene (insb. FinTechs) mit ihren innovativen Geschäftsmodellen und Zahlungsmethoden sollten dem Finanzaufsichtsrecht bei der Gestaltung ihres Geschäfts besondere Aufmerksamkeit widmen.

BAFIN-LIZENZ ODER GESCHÄFTSANPASSUNG

Mit Unterstützung der Kanzlei baum reiter & collegen behalten unsere Mandanten bei finanzaufsichtsrechtlichen Fragen den Überblick. Die nachstehenden vier Schritte führen dabei zu einer ganzheitlichen Beratung und umfassenden Begleitung unserer Mandanten. Erfahren Sie mehr auf unseren Unterseiten.

Gerne überprüfen wir, ob Sie im Rahmen Ihres Geschäftsmodells finanzaufsichtsrechtlich relevante Tätigkeiten erbringen. Soweit dies der Fall ist, erarbeiten wir in enger Zusammenarbeit praktikable und wirtschaftlich sinnvolle Lösungswege.